나스닥 지수를 추종하는 ETF 비교: QQQ vs ONEQ

 안녕하세요. 경제적 자유를 향해 오늘도 한 걸음! 경제 나누기입니다. 오늘은 나스닥 지수를 추종하는 두 ETF에 대해 알아보려 합니다. 거의 최근 포스팅을 '나스닥 ETF 시리즈'처럼 하고 있는데요. 개인투자자분들이 많이 관심 있어하시는 분야이기 때문에 계속 글을 써보고 있습니다.

 

 

 나스닥 지수를 추종하는 대표적인 ETF로는 ONEQ와 QQQ가 있습니다. 두 상품 모두 나스닥과 연관되어 있지만, 세부적인 투자 방식과 구성 종목에 차이가 있습니다. 아래에서 다시 말하겠지만, 대표적인 차이점은 ONEQ의 경우, 나스닥 전체 지수에 투자하는 ETF라는 것이고, QQQ는 나스닥 100지수에 투자하는 ETF라는 것입니다. 이번 글에서는 ONEQ ETF의 특징을 중심으로, QQQ와의 차이점을 비교 분석하여 오늘도 투자자 여러분께 도움이 되는 정보를 제공해드리려 합니다.

 

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1. ONEQ와 QQQ 개요

1-1. ONEQ (Fidelity Nasdaq Composite Index ETF)

ONEQ는 Fidelity에서 운용하는 ETF로, '나스닥 종합 지수(NASDAQ Composite Index)'를 추종합니다.

✅ 주요 특징

• 나스닥에 상장된 약 3,000여 개의 기업을 포함합니다.
• 나스닥 지수인 만큼 기술주 비중이 높지만, 헬스케어·금융·소비재 등 다양한 섹터를 포함하고 있습니다. 나스닥 지수라고 하면 보통 '나스닥 100' 지수를 떠올리시죠. 하지만 나스닥 굉장히 많은 주식들을 바탕으로 만들어진 지수이고, 그 중 굉장히 유명하고 큰 기업들 100개를 설정해서 세분화시킨 지수가 '나스닥 100'지수입니다.
• 운용 수수료 0.21%로 QQQ와 거의 동일합니다.

 

1-2. QQQ (Invesco QQQ Trust)

QQQ는 Invesco에서 운용하며, **나스닥 100 지수(NASDAQ-100 Index)**를 추종합니다.

✅ 주요 특징

• 나스닥 상장 기업 중 시가총액 상위 100개 비금융 기업으로 구성
• 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 대형 기술주 중심. QQQ에 대한 이야기들을 너무나도 많이 얘기해서 여기서는 조금 줄이도록 하겠습니다. 다른 포스팅에 굉장히 상세히 설명되어 있습니다.
• 운용 수수료 0.20%

 

 표를 보시면 더 직관적으로 확인하실 수 있는데요. ONEQ는 중소형주를 더 많이 포함하고 있으며, 다른 섹터에도 미미하지만 조금 더 투자하고 있음을 확인할 수 있습니다.

 

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2. ONEQ vs QQQ 비교 분석

2-1. 투자 대상과 포트폴리오 차이

• ONEQ는 나스닥 전체 기업을 포함하여, 기술주뿐만 아니라 중소형 기업도 포트폴리오에 포함됩니다. 이것이 아까도 말했지만 QQQ와의 가장 큰 차이점입니다. 즉, 나스닥에 상장된 모든 주식들을 소유할 수 있다는 점이죠.
• QQQ는 대형 기술주 중심으로 구성되며, 전체 포트폴리오의 상당 부분이 애플·마이크로소프트 같은 빅테크 기업에 집중되어 있습니다.

📌 비교 예시 (상위 10개 종목 비중 비교)

  최근 가장 핫한 주식인 엔비디아와 애플의 비중을 먼저 비교해보고, 다른 대기업들의 비중은 각각 어떻게 되는지 보려 합니다.

	엔비디아	애플
QQQ	약 8.9%	약 8.3%
ONEQ	약 9.88%	약 11.2%

ONEQ는 더 넓은 기업 풀(pool)에 투자하지만, 대형 기술주 중심의 집중도가 QQQ보다 낮습니다. 아래 표에서 조금 더 자세히 살펴보실 수 있는데, 겉보기에는 각 ETF의 종목 비중만 보면 ONEQ가 엔비디아 비중도 높고 애플도 높고 보이지만, 이 부분은 단지 TOP 10의 구성종목일 뿐입니다.

 전체를 보게 되면 QQQ가 대형 기술주 중심 집중도가 훨씬 높습니다.

 

ONEQ 구성종목

 

QQQ 구성종목

 

 

2-2. 수익률 비교

 과거 수익률을 비교해보면, QQQ가 ONEQ보다 우수한 성과를 기록했습니다. 그렇지만 많은 차이가 나지는 않습니다. 둘 다 충분히 투자할 만한 ETF라고 생각합니다.

• 2016~2023년 연평균 수익률
  • QQQ: 약 17~20%
  • ONEQ: 약 15~18%

📌 QQQ가 ONEQ보다 수익률이 높은 이유

• 대형 기술주 중심의 포트폴리오가 강세를 보임
• 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 초대형 기업이 나스닥 상승을 견인

 

 

 그러나 ONEQ는 중소형 성장주를 포함하기 때문에, 대형 기술주가 부진할 경우 QQQ보다 더 유리한 성과를 낼 가능성도 존재합니다. 대형 기술주는 이슈나 정책, 시기에 따라 약세를 보이거나 변동성이 강한 측면이 있습니다. 이런 예기치 못한 변수나 상황이 왔을 때 ONEQ가 QQQ에 비해서 소위 말해 '방어'이라고 할까요? 이 '주가 방어'가 조금 더 나을 수 있습니다.

 말을 이렇게 해도 사실 드라마틱한 차트 차이는 보여주지 않았습니다. 하지만 앞으로의 일은 또 모르니까요.

 

2-3. 변동성과 위험 비교

• QQQ는 대형 기술주에 집중된 만큼 변동성이 클 수 있습니다. 바로 위에서 말한 것과 같은 말이긴 합니다.
• ONEQ는 다양한 기업을 포함하고 있어 상대적으로 변동성이 낮은 편입니다.

📌 실제 사례

• 2022년 약세장에서 QQQ는 -33% 하락, ONEQ는 -29% 하락
• 2020년 강세장에서 QQQ는 +48% 상승, ONEQ는 +42% 상승

 즉, QQQ는 상승장에서 더 높은 성과를 기대할 수 있지만, 하락장에서도 더 큰 변동성을 보일 수 있습니다. 이는 기술주 중심의 나스닥 전체에 해당되는 이야기이도 합니다만, QQQ가 따져보면 조금 더 높을 수 있다는 것이죠. ONEQ에 비해 말입니다.

 

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3. 어떤 투자자에게 적합할까?

 일반적으로 이 둘의 ETF를 직관적으로 봐보면 아래 표와 같습니다. 표만 보면 체크가 많이 되어있는 ONEQ처럼 보이긴 합니다만, QQQ는 사실 그 어떤 ETF들도 감히 넘볼 수 있는 최고의 ETF라고 생각하기 때문에 참고만 해주시길 바랍니다. 그래도 두 ETF 모두 좋은 상품이라고 생각합니다.

 이를 바탕으로 여러분들의 투자성향에 따라 그래도 한 번 정리해봤는데요.

	QQQ	ONEQ
수익률	✅ 더 높음	보통
리스크	변동성 큼	✅ 상대적으로 낮음
포트폴리오	대형 기술주 중심	✅ 중소형주 포함
배당 수익	낮음	✅ 비교적 높음
분산 투자 효과	낮음	✅ 높음

 

✅ QQQ가 적합한 투자자

• 대형 기술주의 성장성을 믿고 장기 투자하려는 투자자
• 단기적인 변동성을 감수하고도 높은 수익을 추구하는 투자자

✅ ONEQ가 적합한 투자자

• 다양한 산업과 기업에 분산 투자하고 싶은 투자자
• 변동성을 낮추면서도 나스닥 시장에 장기적으로 투자하려는 투자자
• 마지막으로 위에서도 확인할 수 있었지만, QQQ의 한 주 가격이 너무나 비쌉니다. 나스닥 전체에 투자하고 싶으시면서 조금 더 저렴하게 매매하고 싶으신 분들은 ONEQ를 추천드립니다. QQQM이라는 저렴하게 살 수 있는 ETF가 있긴 한데요. 이 부분에 대해서는 다른 포스팅을 통해서 준비해보도록 하겠습니다.

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4. 결론: QQQ vs ONEQ, 어떤 선택이 좋을까?

✅ QQQ는 대형 기술주 중심으로 구성되어 있어, 최근 몇 년간 강력한 수익률을 기록했습니다. 그러나 집중도가 높아 변동성이 클 수 있습니다.

✅ ONEQ는 나스닥 전체를 추종하며, 중소형 기업까지 포함해 보다 넓은 분산 효과를 기대할 수 있습니다. 그러나 대형 기술주 상승장에서 QQQ보다 수익률이 낮을 가능성이 있습니다.

📌 요약

• 기술주 강세가 계속될 것이라면? → QQQ 유리
• 좀 더 분산된 안정적인 투자를 원한다면? → ONEQ 유리

 ETF 투자는 개별 주식보다 리스크가 적지만, 여전히 시장 변동성의 영향을 받습니다. 투자 목적과 리스크 선호도를 고려하여 자신에게 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요하다고 생각합니다.

 

 

위 정보가 도움이 되길 바라며, 이 시장/ETF에 투자하시고 싶으신 분들이 있다면, 여러분의 투자 스타일과 위험 감수 능력에 맞는지 충분히 고려해보시고, 필요하다면 전문가와의 상담을 통해 보다 안정적인 투자 결정을 내리시길 바랍니다.

 

다음 시간에는 또 다른 흥미로운 경제 정보로 여러분을 찾아뵙겠습니다. 경제 나누기를 통해 여러분의 경제적 자유와 성장을 위한 여정이 더욱 풍부해지길 기원합니다. 감사합니다.

 

※ 위 글은 투자에 도움을 줄 수 있을만한 정보들을 포함하고 있습니다. 이 정보를 통한 투자의 책임은 본인에게 있습니다.